银行卡流水多大会被公安机关调查

 银行卡当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取会被银行反洗钱监控。私人账户的交易金额超过五万元的时候也会被列入注意名单。

因为中国每个地方的规定是不一样的，私人账户5万元只是起点，有的地方是10万元起步。列入风控监管是为了遏制以大额现金交易衍生的洗黑钱等违法行为。中国加强对大额现金交易的管控，以此推出的就是“大额现金管理”。

对于大额交易，银行的系统会自动提取相关的交易数据。每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。

在规定时间内再次出现大额交易记录的时候，会派专人介入调查。除了超过相关累计交易金额外，如果每天单笔金额200元以下的小额交易，超过两百次也会被列入调查名单。

国家对金融市场的监管力度越高，相关违法行为就会越少。而且在其监管力度下，很多人的账户安全也会得到一定力度上的保障。无论是企业还是个人都应该对相应转账规定有一定了解。